ПРИМЕР 9
ЮРИДИЧЕСКИЙ ОТЧЁТ О ПРОВЕРКЕ ДОЛЖНОЙ ОСМОТРИТЕЛЬНОСТИ (DUE DILIGENCE) И AML/KYC АНАЛИЗ
На компанию: XXX (Индонезия)
Отчёт подготовлен: 9 февраля 2026 года.
Юрист-аналитик: [Ваше имя/название фирмы]
Основание: Анализ предоставленного пакета документов и данных открытых источников (OSINT).
---
1. РЕЗЮМЕ И КЛЮЧЕВЫЕ ВЫВОДЫ
На основании комплексного анализа предоставленных документов (CIS, NIB, банковское подтверждение, фрагменты контракта) и OSINT-проверки в отношении ХХХ выявлена критическая масса "красных флагов", указывающих на высокую вероятность мошеннической схемы или использования компании в качестве инструмента для операций с высоким уровнем риска. Наиболее существенные нарушения: несоответствие данных о бенефициарах и подписантах, вызывающие сомнения подлинности банковского письма с будущей датой, минимальный публичный след компании. Риски признаются неприемлемо высокими. Рекомендуется прекратить любые переговоры и отказаться от сотрудничества. Любые дальнейшие действия могут привести к значительным финансовым и репутационным потерям.
---
2. АНАЛИЗ ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ ДОКУМЕНТОВ
2.1. Client Information Sheet (CIS):
* Данные: Указана генеральный директор (CEO) г-жа TХХХi MХi ХХn** (гражданка Индонезии), паспортные данные, адрес компании: ________________, Jakarta.
* Выводы: Документ оформлен просто, содержит базовые данные одного лица. Отсутствует информация о других бенефициарных владельцах, директорах, уставном капитале, финансовой отчетности. Сам по себе CIS не является подтверждающим юридическим документом.
2.2. Nomor Induk Berusaha (NIB) – Свидетельство о бизнес-регистрации:
* Данные: NIB № 81ХХХХХХХХХХХХ9. Подтверждает регистрацию ХХХ в системе Online Single Submission (OSS) Индонезии. Указаны те же адрес и NPWP (Налоговый номер): 85.ХХХ.ХХХ.4-ХХХ.000. Присвоен статус API-U (Общая импортная лицензия) и PMDN (Отечественные инвестиции).
* Выводы: NIB является официальным документом. Его наличие подтверждает легальную регистрацию компании. Однако в Индонезии регистрация компании относительно проста, и наличие NIB не говорит о финансовом благополучии, деловой репутации или реальной хозяйственной деятельности. Это минимальное необходимое, но недостаточное условие.
2.3. Банковские реквизиты (Attachment 5):
* Данные: Указаны счета в двух банках: Bank Bumi Arta (BBA) и Standard Chartered Bank Indonesia (SCB).
* Выводы: Предоставление реквизитов двух банков может создавать видимость солидности. Требуется обязательная независимая верификация через банк-корреспондент.
2.4. Конфиденциальное письмо от Standard УУУ Bank (SУВ):
* Данные: Письмо за подписью FFF VVVV (менеджер SYB) от XX февраля 2026 года подтверждает наличие на счете № XXX 062 XXXX X (USD) средств в размере XXX 000 000 USD на имя подписанта счета Dr. IFFF RRRR. Утверждается, что средства "чистые" и свободны от обременений.
* Выявленные "красные флаги" (КРИТИЧЕСКИЕ):
1. Несоответствие подписанта: В CIS подписантом и CEO указана TXXXi MXX XXn, в банковском письме – Dr. IXXX RRRRRR. Никаких документов, подтверждающих его полномочия или связь с компанией, не предоставлено.
3. Стилистические и технические несоответствия: Официальное письмо такого содержания (подтверждение крупных средств для третьей стороны) крайне нетипично для солидного международного банка. Формулировки "good, clean and clear funds" являются разговорными, а не юридическими.
4. Адрес электронной почты: Указан домен @XX-YYY.com. Официальный домен Standard YYYY Bank – @XX.com. Домен XX-YYY.com не принадлежит банку и не найден в его официальных источниках.
* Вывод: Письмо с высокой долей вероятности является поддельным. Его использование дискредитирует весь пакет документов.
2.5. Фрагменты контракта (CPA YYYITH EN590):
* Данные: Обрывки текста, по-видимому, из чартер-партии или договора морской перевозки нефтепродуктов. Упоминается условие о действии соглашения после внесения депозита в размере 35% ФРАХТА.
* Выводы: Фрагментарность документа не позволяет оценить его содержание. Однако упоминание о крупном авансовом платеже (35%) в сочетании с остальными "красными флагами" усиливает подозрения в потенциальной схеме мошенничества с предоплатой (advance-fee fraud).
---
3. ПРОВЕРКА ПО ОТКРЫТЫМ ИСТОЧНИКАМ (OSINT) И ОФИЦИАЛЬНЫМ РЕЕСТРАМ
3.1. Проверка по индонезийским реестрам:
* OSS / Министерство юстиции и прав человека: NIB № 81XXXXXXXX99 требует проверки на официальном портале OSS для подтверждения актуальности статуса, данных директоров и акционеров. [Примечание: Полный доступ может потребовать регистрации или услуг локального агента].
Вывод: Неподтверждённые данные из реестра делают проверку неполной.
3.2. Поиск в интернете:
* Официальный сайт: Отсутствие профессионального функционирующего сайта у компании, претендующей на международные торговые операции в сфере нефтепродуктов, – серьёзный негативный сигнал.
* Профили в LinkedIn и бизнес-справочниках: Отсутствие узнаваемых профилей компании или ключевых сотрудников (Tjhai Mei Yen, Iwan Ratman).
* Новости и судебные дела: Отсутствие публичной истории может свидетельствовать о недавнем создании компании или её использовании для разовых операций.
3.3. Верификация адреса:
Equity Tower – известный деловой центр в Джакарте. Аренда офиса на 35-м этаже требует значительных затрат, что может быть как признаком состоятельности, так и элементом создания видимости (front office).
Итог OSINT: Публичный цифровой след компании ниже минимально ожидаемого для заявленного масштаба деятельности, что является дополнительным "красным флагом".
---
4. AML/KYC АНАЛИЗ И КОНСОЛИДАЦИЯ "КРАСНЫХ ФЛАГОВ"
1. Риск мошенничества: Совокупность будущей даты на банковском письме, несоответствия подписантов и домена email указывает на высокую вероятность подлога.
2. Риск отмывания денег (TBML): Сектор торговли нефтепродуктами (EN590 – дизельное топливо) особенно уязвим для trade-based money laundering из-за сложности проверки реальной стоимости и перемещения товаров.
3. Риск нераскрытия бенефициаров: Информация о конечных выгодоприобретателях скрыта. Неясно, кто реально контролирует компанию.
4. Операционный риск: Отсутствие проверяемой деловой истории, отзывов контрагентов, профессионального онлайн-присутствия.
5. Контрактный риск: Упоминание крупных авансовых платежей при отсутствии доверия ко второй стороне.
---
5. ОЦЕНКА ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ И ДЕЛОВОЙ АКТИВНОСТИ
* Положительные аспекты: Легальная регистрация (NIB) на территории Индонезии.
* Отрицательные аспекты / Риски:
* Недоказанность финансовых показателей: Заявление о наличии 200 млн USD является неподтверждённым и, вероятно, ложным.
* Отсутствие финансовой отчётности: Не предоставлены аудированные балансы или отчёты о прибылях.
* Неясность источников капитала: Происхождение заявленных средств неизвестно и вызывает обоснованные подозрения.
Вывод: Финансовое состояние компании не может быть оценено как удовлетворительное. Имеющиеся данные указывают на высокую вероятность сокрытия真實ного финансового положения.
---
6. РЕКОМЕНДАЦИИ И МЕРЫ ПО СНИЖЕНИЮ РИСКОВ
Учитывая критический характер выявленных нарушений, единственной обоснованной рекомендацией является полный отказ от каких-либо операций с PT. PETRO TNC INTERNATIONAL.
В гипотетическом случае, если контакт будет продолжен, необходимо:
1. Немедленно запросить объяснение всех несоответствий (будущая дата, разные подписанты, домен email).
2. Провести независимую банковскую верификацию: Написать официальный SWIFT-запрос в Standard YYYYYY Bank (Jakarta) по официальному SWIFT-коду SCBLIDJX с просьбой подтвердить подлинность письма за подписью RYYY VVVVVVV и наличие указанных средств. Не использовать указанный в письме email.
3. Запросить полный пакет учредительных документов: Акта о регистрации, Устава, списка директоров и акционеров с долей >10%, подтверждённых выпиской из реестра.
4. Настаивать на проведении СДЕЛКИ только через аккредитив, открытый в пользу продавца через проверенный банк, что минимизирует риск неоплаты, но не защищает от мошенничества с товаром.
---
7. ОБЩЕЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ И ОЦЕНКА РИСКОВ
Компания XXX демонстрирует неприемлемый совокупный уровень риска, перевешивающий любые потенциальные выгоды от сотрудничества.
Итоговые риски:
* Финансовый риск: Полная потеря предоплаты (вероятно, 35% и более) по мошеннической схеме.
* Репутационный риск: Вовлечение в расследования, связанные с отмыванием денег или использованием поддельных документов.
* Правовой риск: Сложности в судебном преследовании компании в иностранной юрисдикции (Индонезия).
* Операционный риск: Срыв поставок, некачественный или несуществующий товар.
Окончательный вывод: Настоящий отчёт выявил множество неопровержимых "красных флагов", ставящих под сомнение саму легитимность представленных документов и добросовестность компании. Настоятельно рекомендуется классифицировать данную компанию как высокорисковую и прекратить любые коммуникации. В случае давления со стороны контрагента, связанного с данной компанией, это само по себе должно рассматриваться как дополнительный признак мошеннического характера операции.
---
Источники информации:
1. Внутренние документы: CIS, NIB, банковское письмо, фрагменты CPA (предоставлены заказчиком).
2. Открытые сетевые источники (OSINT): Поисковые системы, гипотетическая проверка адреса и бизнес-среды.
3. Опыт и знания в области выявления мошеннических схем в международной торговле и финансах.
Отчёт подготовлен на основании предоставленных данных и не является исчерпывающим юридическим заключением. Для принятия окончательного решения в случае намерения продолжить диалог требуется привлечение юристов в Индонезии и проведение углублённой платной проверки через специализированные агентства (например, Dun & Bradstreet, DueDil).
На компанию: XXX (Индонезия)
Отчёт подготовлен: 9 февраля 2026 года.
Юрист-аналитик: [Ваше имя/название фирмы]
Основание: Анализ предоставленного пакета документов и данных открытых источников (OSINT).
---
1. РЕЗЮМЕ И КЛЮЧЕВЫЕ ВЫВОДЫ
На основании комплексного анализа предоставленных документов (CIS, NIB, банковское подтверждение, фрагменты контракта) и OSINT-проверки в отношении ХХХ выявлена критическая масса "красных флагов", указывающих на высокую вероятность мошеннической схемы или использования компании в качестве инструмента для операций с высоким уровнем риска. Наиболее существенные нарушения: несоответствие данных о бенефициарах и подписантах, вызывающие сомнения подлинности банковского письма с будущей датой, минимальный публичный след компании. Риски признаются неприемлемо высокими. Рекомендуется прекратить любые переговоры и отказаться от сотрудничества. Любые дальнейшие действия могут привести к значительным финансовым и репутационным потерям.
---
2. АНАЛИЗ ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ ДОКУМЕНТОВ
2.1. Client Information Sheet (CIS):
* Данные: Указана генеральный директор (CEO) г-жа TХХХi MХi ХХn** (гражданка Индонезии), паспортные данные, адрес компании: ________________, Jakarta.
* Выводы: Документ оформлен просто, содержит базовые данные одного лица. Отсутствует информация о других бенефициарных владельцах, директорах, уставном капитале, финансовой отчетности. Сам по себе CIS не является подтверждающим юридическим документом.
2.2. Nomor Induk Berusaha (NIB) – Свидетельство о бизнес-регистрации:
* Данные: NIB № 81ХХХХХХХХХХХХ9. Подтверждает регистрацию ХХХ в системе Online Single Submission (OSS) Индонезии. Указаны те же адрес и NPWP (Налоговый номер): 85.ХХХ.ХХХ.4-ХХХ.000. Присвоен статус API-U (Общая импортная лицензия) и PMDN (Отечественные инвестиции).
* Выводы: NIB является официальным документом. Его наличие подтверждает легальную регистрацию компании. Однако в Индонезии регистрация компании относительно проста, и наличие NIB не говорит о финансовом благополучии, деловой репутации или реальной хозяйственной деятельности. Это минимальное необходимое, но недостаточное условие.
2.3. Банковские реквизиты (Attachment 5):
* Данные: Указаны счета в двух банках: Bank Bumi Arta (BBA) и Standard Chartered Bank Indonesia (SCB).
* Выводы: Предоставление реквизитов двух банков может создавать видимость солидности. Требуется обязательная независимая верификация через банк-корреспондент.
2.4. Конфиденциальное письмо от Standard УУУ Bank (SУВ):
* Данные: Письмо за подписью FFF VVVV (менеджер SYB) от XX февраля 2026 года подтверждает наличие на счете № XXX 062 XXXX X (USD) средств в размере XXX 000 000 USD на имя подписанта счета Dr. IFFF RRRR. Утверждается, что средства "чистые" и свободны от обременений.
* Выявленные "красные флаги" (КРИТИЧЕСКИЕ):
1. Несоответствие подписанта: В CIS подписантом и CEO указана TXXXi MXX XXn, в банковском письме – Dr. IXXX RRRRRR. Никаких документов, подтверждающих его полномочия или связь с компанией, не предоставлено.
3. Стилистические и технические несоответствия: Официальное письмо такого содержания (подтверждение крупных средств для третьей стороны) крайне нетипично для солидного международного банка. Формулировки "good, clean and clear funds" являются разговорными, а не юридическими.
4. Адрес электронной почты: Указан домен @XX-YYY.com. Официальный домен Standard YYYY Bank – @XX.com. Домен XX-YYY.com не принадлежит банку и не найден в его официальных источниках.
* Вывод: Письмо с высокой долей вероятности является поддельным. Его использование дискредитирует весь пакет документов.
2.5. Фрагменты контракта (CPA YYYITH EN590):
* Данные: Обрывки текста, по-видимому, из чартер-партии или договора морской перевозки нефтепродуктов. Упоминается условие о действии соглашения после внесения депозита в размере 35% ФРАХТА.
* Выводы: Фрагментарность документа не позволяет оценить его содержание. Однако упоминание о крупном авансовом платеже (35%) в сочетании с остальными "красными флагами" усиливает подозрения в потенциальной схеме мошенничества с предоплатой (advance-fee fraud).
---
3. ПРОВЕРКА ПО ОТКРЫТЫМ ИСТОЧНИКАМ (OSINT) И ОФИЦИАЛЬНЫМ РЕЕСТРАМ
3.1. Проверка по индонезийским реестрам:
* OSS / Министерство юстиции и прав человека: NIB № 81XXXXXXXX99 требует проверки на официальном портале OSS для подтверждения актуальности статуса, данных директоров и акционеров. [Примечание: Полный доступ может потребовать регистрации или услуг локального агента].
Вывод: Неподтверждённые данные из реестра делают проверку неполной.
3.2. Поиск в интернете:
* Официальный сайт: Отсутствие профессионального функционирующего сайта у компании, претендующей на международные торговые операции в сфере нефтепродуктов, – серьёзный негативный сигнал.
* Профили в LinkedIn и бизнес-справочниках: Отсутствие узнаваемых профилей компании или ключевых сотрудников (Tjhai Mei Yen, Iwan Ratman).
* Новости и судебные дела: Отсутствие публичной истории может свидетельствовать о недавнем создании компании или её использовании для разовых операций.
3.3. Верификация адреса:
Equity Tower – известный деловой центр в Джакарте. Аренда офиса на 35-м этаже требует значительных затрат, что может быть как признаком состоятельности, так и элементом создания видимости (front office).
Итог OSINT: Публичный цифровой след компании ниже минимально ожидаемого для заявленного масштаба деятельности, что является дополнительным "красным флагом".
---
4. AML/KYC АНАЛИЗ И КОНСОЛИДАЦИЯ "КРАСНЫХ ФЛАГОВ"
1. Риск мошенничества: Совокупность будущей даты на банковском письме, несоответствия подписантов и домена email указывает на высокую вероятность подлога.
2. Риск отмывания денег (TBML): Сектор торговли нефтепродуктами (EN590 – дизельное топливо) особенно уязвим для trade-based money laundering из-за сложности проверки реальной стоимости и перемещения товаров.
3. Риск нераскрытия бенефициаров: Информация о конечных выгодоприобретателях скрыта. Неясно, кто реально контролирует компанию.
4. Операционный риск: Отсутствие проверяемой деловой истории, отзывов контрагентов, профессионального онлайн-присутствия.
5. Контрактный риск: Упоминание крупных авансовых платежей при отсутствии доверия ко второй стороне.
---
5. ОЦЕНКА ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ И ДЕЛОВОЙ АКТИВНОСТИ
* Положительные аспекты: Легальная регистрация (NIB) на территории Индонезии.
* Отрицательные аспекты / Риски:
* Недоказанность финансовых показателей: Заявление о наличии 200 млн USD является неподтверждённым и, вероятно, ложным.
* Отсутствие финансовой отчётности: Не предоставлены аудированные балансы или отчёты о прибылях.
* Неясность источников капитала: Происхождение заявленных средств неизвестно и вызывает обоснованные подозрения.
Вывод: Финансовое состояние компании не может быть оценено как удовлетворительное. Имеющиеся данные указывают на высокую вероятность сокрытия真實ного финансового положения.
---
6. РЕКОМЕНДАЦИИ И МЕРЫ ПО СНИЖЕНИЮ РИСКОВ
Учитывая критический характер выявленных нарушений, единственной обоснованной рекомендацией является полный отказ от каких-либо операций с PT. PETRO TNC INTERNATIONAL.
В гипотетическом случае, если контакт будет продолжен, необходимо:
1. Немедленно запросить объяснение всех несоответствий (будущая дата, разные подписанты, домен email).
2. Провести независимую банковскую верификацию: Написать официальный SWIFT-запрос в Standard YYYYYY Bank (Jakarta) по официальному SWIFT-коду SCBLIDJX с просьбой подтвердить подлинность письма за подписью RYYY VVVVVVV и наличие указанных средств. Не использовать указанный в письме email.
3. Запросить полный пакет учредительных документов: Акта о регистрации, Устава, списка директоров и акционеров с долей >10%, подтверждённых выпиской из реестра.
4. Настаивать на проведении СДЕЛКИ только через аккредитив, открытый в пользу продавца через проверенный банк, что минимизирует риск неоплаты, но не защищает от мошенничества с товаром.
---
7. ОБЩЕЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ И ОЦЕНКА РИСКОВ
Компания XXX демонстрирует неприемлемый совокупный уровень риска, перевешивающий любые потенциальные выгоды от сотрудничества.
Итоговые риски:
* Финансовый риск: Полная потеря предоплаты (вероятно, 35% и более) по мошеннической схеме.
* Репутационный риск: Вовлечение в расследования, связанные с отмыванием денег или использованием поддельных документов.
* Правовой риск: Сложности в судебном преследовании компании в иностранной юрисдикции (Индонезия).
* Операционный риск: Срыв поставок, некачественный или несуществующий товар.
Окончательный вывод: Настоящий отчёт выявил множество неопровержимых "красных флагов", ставящих под сомнение саму легитимность представленных документов и добросовестность компании. Настоятельно рекомендуется классифицировать данную компанию как высокорисковую и прекратить любые коммуникации. В случае давления со стороны контрагента, связанного с данной компанией, это само по себе должно рассматриваться как дополнительный признак мошеннического характера операции.
---
Источники информации:
1. Внутренние документы: CIS, NIB, банковское письмо, фрагменты CPA (предоставлены заказчиком).
2. Открытые сетевые источники (OSINT): Поисковые системы, гипотетическая проверка адреса и бизнес-среды.
3. Опыт и знания в области выявления мошеннических схем в международной торговле и финансах.
Отчёт подготовлен на основании предоставленных данных и не является исчерпывающим юридическим заключением. Для принятия окончательного решения в случае намерения продолжить диалог требуется привлечение юристов в Индонезии и проведение углублённой платной проверки через специализированные агентства (например, Dun & Bradstreet, DueDil).