ПРИМЕР 8
ОТЧЕТ О ПРОВЕРКЕ ДОЛЖНОЙ ОСМОТРИТЕЛЬНОСТИ (DUE DILIGENCE) И AML/KYC-АНАЛИЗ
в отношении компании ХХХ и аффилированных лиц
Актуально на: 6 февраля 2026 года
Исполнитель: [Указывается имя/название юридического лица или специалиста, проводившего проверку]
Источники информации: Корпоративный сайт (ххххххххээ.com), сайт партнера (yyyyyyyyyyy.com), открытые реестры ОАЭ, Израиля, США, OSINT-инструменты, базы данных санкционных списков, специализированные платформы по проверке контрагентов.
---
1. ВВЕДЕНИЕ, ЦЕЛЬ И МЕТОДОЛОГИЯ
Настоящий отчет является расширенной проверкой должной осмотрительности (Enhanced Due Diligence, EDD) в отношении структуры, представленной компанией XXX и ее заявленным партнером YYY. Целью является всесторонняя оценка легитимности, прозрачности бизнес-модели, идентификация конечных бенефициаров и анализ совокупных рисков (правовых, финансовых, репутационных, AML/CFT) в контексте потенциального установления деловых отношений. Проверка инициирована в связи с выявлением в ранее предоставленных документах (CIS) множества «красных флагов».
Методология: Верификация данных через официальные государственные и коммерческие регистры, глубокая проверка цифрового следа (OSINT), анализ контента и технических параметров сайтов, перекрестная проверка связей между субъектами.
2. АНАЛИЗ ОСНОВНОГО СУБЪЕКТА: XXX
2.1. Анализ веб-ресурса (xxxxxxxxx.com):
* Контент и репрезентация: Сайт носит общий, непрофессиональный характер. Представленная информация является поверхностной, шаблонной и не содержит конкретных данных о реализованных проектах, клиентах, портфеле активов или команде специалистов. Отсутствуют детали лицензий, разрешений на деятельность. Упоминаемые «инновации» и «глобальное влияние» не подкреплены кейсами или доказательствами.
* Технический анализ (OSINT): Владелец домена скрыт службой приватности (WhoisGuard). Сайт создан на базе стандартного конструктора. Отсутствие сложной инфраструктуры и минимальный «цифровой след» (отсутствие упоминаний в независимых СМИ, отзывов на профессиональных платформах) не соответствуют заявленному масштабу «международной» компании.
* Юридическая идентификация: На сайте не указаны критически важные реквизиты: юридический адрес регистрации (с указанием конкретной СЭЗ), номер торговой лицензии (Trade License No.), регистрационный номер (CR/Co. Reg. No.), имена директоров, доступная для проверки публичная отчетность. Это грубое нарушение стандартов корпоративной прозрачности.
2.2. Поиск в официальных реестрах:
Повторная проверка по ранее указанному номеру CR XXXX и названию «XXX FZE» в открытых базах данных СЭЗ Умм-эль-Кайвайн (UAQ FTZ) и федерального Министерства экономики ОАЭ по-прежнему не дает однозначного подтверждения существования компании с такими реквизитами в актуальном состоянии. Отсутствие проверяемой записи является негативным индикатором.
3. АНАЛИЗ ЗАЯВЛЕННОГО ПАРТНЕРА: YYY (YYYYYY.COM)
3.1. Анализ веб-ресурса и идентификация:
* Сайт позиционирует YYY как израильскую компанию, занимающуюся «цифровыми инновациями». Контент также носит общий, маркетинговый характер.
* Ключевая находка: В разделе «The Company» или «About» на сайте hemkin.com, как правило, должен быть указан номер компании в Реестре Израиля. Его отсутствие – серьезный «красный флаг».
* Проверка в реестре компаний Израиля: Поиск по названию «YYY» в официальном онлайн-реестре (расположенном на сайте gov.il) не выявляет зарегистрированной активной компании с таким наименованием. Это означает, что либо компания не существует юридически, либо работает под незарегистрированным торговым названием (что нетипично для легального бизнеса), либо зарегистрирована в иной юрисдикции, не отраженной на сайте.
3.2. Выводы по партнеру:
Невозможность верификации юридического статуса YYY в заявленной юрисдикции (Израиль) ставит под сомнение реальность всей представленной партнерской структуры. Это указывает на возможную схему создания сети взаимоссылающихся виртуальных entities для имитации солидности.
4. РАСШИРЕННЫЙ AML/KYC-АНАЛИЗ И СИНТЕЗ «КРАСНЫХ ФЛАГОВ»
Совокупность данных из текущего и предыдущего анализа формирует устойчивую картину высокого риска:
1. Сокрытие юридической информации: Отсутствие на корпоративных сайтах обязательных реквизитов для проверки.
2. Неверифицируемый статус: Невозможность подтвердить существование как XXX (в ОАЭ), так И YYY (в Израиле) через официальные реестры.
3. История предоставления недостоверных документов: Предыдущий CIS содержал несуществующие юридические ссылки и паспортные данные.
4. Схема «партнерства» виртуальных entities: Взаимные ссылки между двумя непроверяемыми компаниями для создания иллюзии сети.
5. Отсутствие операционной истории: Нет доказательств реальной хозяйственной деятельности, публичных контрактов, наличия штата, офисных помещений (кроме почтового адреса в СЭЗ).
6. Признаки «компании-оболочки» (Shell Company): Минимальное публичное присутствие, отсутствие конкретной деятельности, сокрытие бенефициаров, потенциальное использование для транзита платежей.
5. ОЦЕНКА РИСКОВ
1. Высокий риск мошенничества (Fraud): Структура обладает всеми признаками, используемыми в сложных мошеннических схемах (авансовые платежи, фиктивные инвестиционные предложения, fraud triangulation).
2. Критический AML/CFT риск: Контролирующие органы классифицируют подобные непрозрачные структуры как высокорисковые для отмывания денег и финансирования терроризма. Вступление в отношения с ними может привести к:
* Репутационному ущербу: Попадание в поле зрения финансовой разведки и регуляторов.
* Юридической ответственности: Нарушение внутренних правил комплаенс и национального AML-законодательства.
* Операционным издержкам: Блокировка платежей, заморозка счетов банками-корреспондентами.
3. Финансовый риск: Оценка финансового состояния невозможна ввиду отсутствия какой-либо отчетности. Риск неисполнения обязательств и безвозвратной потери средств стремится к 100%.
4. Правовой риск: Заключение договора с юридическим лицом, чей статус не подтвержден, может сделать договор ничтожным, а средства – невозвратными.
6. ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЕ АСПЕКТЫ
На основании проведенного аудита не выявлено ни одного подтвержденного из независимых и достоверных источников положительного аспекта, который мог бы перевесить выявленные риски. Наличие сайта не является положительным фактором.
7. РЕКОМЕНДАЦИИ
В рамках политики комплаенс и управления рисками настоятельно РЕКОМЕНДУЕТСЯ.
1. Отказаться от любых форм сотрудничества со структурами XXX и YYY.
2. Внести данные компании и связанные с ней реквизиты (банковские счета, email-адреса, имена представителей) во внутренний стоп-лист (blacklist) для предотвращения будущих контактов.
3. Не проводить никаких тестовых платежей.
4. Если контакт был инициирован со стороны этих компаний, передать ИНФОРМАЦИЮ в службу безопасности и комплаенс для возможного расследования и предупреждения контрагентов.
5. Для будущих проверок контрагентов из ОАЭ и Израиля требовать в обязательном порядке:
* Скан-копию действующей Торговой лицензии (Trade License) с номером и печатью регулятора.
* Выписку из коммерческого регистра (Commercial Register Extract или аналогичный документ), подтверждающую хорошую репутацию (Good Standing).
* Сертификат о бенефициарном владении (Certificate of Beneficial Ownership), заверенный регистратором.
* Проводить самостоятельную верификацию этих документов через платные профессиональные сервисы (Dun & Bradstreet, Thomson Reuters, местные юридические фирмы).
8. ВЫВОДЫ
1. По легальности: Юридический статус как XXX, так и компании YYY остается неподтвержденным через официальные источники их заявленных юрисдикций.
2. По операционной деятельности: Признаков реальной, документированной хозяйственной деятельности не обнаружено. Структура существует преимущественно в цифровом пространстве в виде базовых сайтов.
3. По прозрачности: Уровень прозрачности структур оценивается как крайне низкий, что соответствует профилю высокорискового контрагента.
4. По AML/CFT: Совокупность выявленных фактов формирует неприемлемо высокий риск вовлечения в операции по отмыванию денег или мошеннические схемы.
5. По финансовому состоянию: Финансовое состояние не поддается оценке ввиду полного отсутствия данных, что само по себе является критическим негативным фактором.
9. ОБЩЕЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Расширенная проверка должной осмотрительности и AML/KYC-анализ структуры, представленной компаниями XXX и YYY, однозначно выявляют комплекс неразрешимых противоречий и критических «красных флагов».
Отсутствие возможности верифицировать базовые юридические факты, история предоставления сомнительных документов, непрофессиональное цифровое присутствие и схематичная партнерская ссылка указывают на высокую вероятность того, что данная структура не ведет легальной коммерческой деятельности, а может использоваться для иных целей.
Категорически не рекомендуется устанавливать какие-либо деловые отношения, обмениваться конфиденциальной информацией или осуществлять финансовые транзакции с указанными компаниями и их представителями. Любое взаимодействие сопряжено с непосредственной угрозой финансовых потерь и значительными регуляторными и репутационными последствиями.
---
Примечание: Для исчерпывающего юридического заключения о несуществовании компаний потребовались бы официальные письменные ответы из регистрационных органов СЭЗ Умм-эль-Кайвайн (ОАЭ) и Компанийного реестра Израиля, что является экономически нецелесообразным при наличии выявленного объема негативных индикаторов.
в отношении компании ХХХ и аффилированных лиц
Актуально на: 6 февраля 2026 года
Исполнитель: [Указывается имя/название юридического лица или специалиста, проводившего проверку]
Источники информации: Корпоративный сайт (ххххххххээ.com), сайт партнера (yyyyyyyyyyy.com), открытые реестры ОАЭ, Израиля, США, OSINT-инструменты, базы данных санкционных списков, специализированные платформы по проверке контрагентов.
---
1. ВВЕДЕНИЕ, ЦЕЛЬ И МЕТОДОЛОГИЯ
Настоящий отчет является расширенной проверкой должной осмотрительности (Enhanced Due Diligence, EDD) в отношении структуры, представленной компанией XXX и ее заявленным партнером YYY. Целью является всесторонняя оценка легитимности, прозрачности бизнес-модели, идентификация конечных бенефициаров и анализ совокупных рисков (правовых, финансовых, репутационных, AML/CFT) в контексте потенциального установления деловых отношений. Проверка инициирована в связи с выявлением в ранее предоставленных документах (CIS) множества «красных флагов».
Методология: Верификация данных через официальные государственные и коммерческие регистры, глубокая проверка цифрового следа (OSINT), анализ контента и технических параметров сайтов, перекрестная проверка связей между субъектами.
2. АНАЛИЗ ОСНОВНОГО СУБЪЕКТА: XXX
2.1. Анализ веб-ресурса (xxxxxxxxx.com):
* Контент и репрезентация: Сайт носит общий, непрофессиональный характер. Представленная информация является поверхностной, шаблонной и не содержит конкретных данных о реализованных проектах, клиентах, портфеле активов или команде специалистов. Отсутствуют детали лицензий, разрешений на деятельность. Упоминаемые «инновации» и «глобальное влияние» не подкреплены кейсами или доказательствами.
* Технический анализ (OSINT): Владелец домена скрыт службой приватности (WhoisGuard). Сайт создан на базе стандартного конструктора. Отсутствие сложной инфраструктуры и минимальный «цифровой след» (отсутствие упоминаний в независимых СМИ, отзывов на профессиональных платформах) не соответствуют заявленному масштабу «международной» компании.
* Юридическая идентификация: На сайте не указаны критически важные реквизиты: юридический адрес регистрации (с указанием конкретной СЭЗ), номер торговой лицензии (Trade License No.), регистрационный номер (CR/Co. Reg. No.), имена директоров, доступная для проверки публичная отчетность. Это грубое нарушение стандартов корпоративной прозрачности.
2.2. Поиск в официальных реестрах:
Повторная проверка по ранее указанному номеру CR XXXX и названию «XXX FZE» в открытых базах данных СЭЗ Умм-эль-Кайвайн (UAQ FTZ) и федерального Министерства экономики ОАЭ по-прежнему не дает однозначного подтверждения существования компании с такими реквизитами в актуальном состоянии. Отсутствие проверяемой записи является негативным индикатором.
3. АНАЛИЗ ЗАЯВЛЕННОГО ПАРТНЕРА: YYY (YYYYYY.COM)
3.1. Анализ веб-ресурса и идентификация:
* Сайт позиционирует YYY как израильскую компанию, занимающуюся «цифровыми инновациями». Контент также носит общий, маркетинговый характер.
* Ключевая находка: В разделе «The Company» или «About» на сайте hemkin.com, как правило, должен быть указан номер компании в Реестре Израиля. Его отсутствие – серьезный «красный флаг».
* Проверка в реестре компаний Израиля: Поиск по названию «YYY» в официальном онлайн-реестре (расположенном на сайте gov.il) не выявляет зарегистрированной активной компании с таким наименованием. Это означает, что либо компания не существует юридически, либо работает под незарегистрированным торговым названием (что нетипично для легального бизнеса), либо зарегистрирована в иной юрисдикции, не отраженной на сайте.
3.2. Выводы по партнеру:
Невозможность верификации юридического статуса YYY в заявленной юрисдикции (Израиль) ставит под сомнение реальность всей представленной партнерской структуры. Это указывает на возможную схему создания сети взаимоссылающихся виртуальных entities для имитации солидности.
4. РАСШИРЕННЫЙ AML/KYC-АНАЛИЗ И СИНТЕЗ «КРАСНЫХ ФЛАГОВ»
Совокупность данных из текущего и предыдущего анализа формирует устойчивую картину высокого риска:
1. Сокрытие юридической информации: Отсутствие на корпоративных сайтах обязательных реквизитов для проверки.
2. Неверифицируемый статус: Невозможность подтвердить существование как XXX (в ОАЭ), так И YYY (в Израиле) через официальные реестры.
3. История предоставления недостоверных документов: Предыдущий CIS содержал несуществующие юридические ссылки и паспортные данные.
4. Схема «партнерства» виртуальных entities: Взаимные ссылки между двумя непроверяемыми компаниями для создания иллюзии сети.
5. Отсутствие операционной истории: Нет доказательств реальной хозяйственной деятельности, публичных контрактов, наличия штата, офисных помещений (кроме почтового адреса в СЭЗ).
6. Признаки «компании-оболочки» (Shell Company): Минимальное публичное присутствие, отсутствие конкретной деятельности, сокрытие бенефициаров, потенциальное использование для транзита платежей.
5. ОЦЕНКА РИСКОВ
1. Высокий риск мошенничества (Fraud): Структура обладает всеми признаками, используемыми в сложных мошеннических схемах (авансовые платежи, фиктивные инвестиционные предложения, fraud triangulation).
2. Критический AML/CFT риск: Контролирующие органы классифицируют подобные непрозрачные структуры как высокорисковые для отмывания денег и финансирования терроризма. Вступление в отношения с ними может привести к:
* Репутационному ущербу: Попадание в поле зрения финансовой разведки и регуляторов.
* Юридической ответственности: Нарушение внутренних правил комплаенс и национального AML-законодательства.
* Операционным издержкам: Блокировка платежей, заморозка счетов банками-корреспондентами.
3. Финансовый риск: Оценка финансового состояния невозможна ввиду отсутствия какой-либо отчетности. Риск неисполнения обязательств и безвозвратной потери средств стремится к 100%.
4. Правовой риск: Заключение договора с юридическим лицом, чей статус не подтвержден, может сделать договор ничтожным, а средства – невозвратными.
6. ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЕ АСПЕКТЫ
На основании проведенного аудита не выявлено ни одного подтвержденного из независимых и достоверных источников положительного аспекта, который мог бы перевесить выявленные риски. Наличие сайта не является положительным фактором.
7. РЕКОМЕНДАЦИИ
В рамках политики комплаенс и управления рисками настоятельно РЕКОМЕНДУЕТСЯ.
1. Отказаться от любых форм сотрудничества со структурами XXX и YYY.
2. Внести данные компании и связанные с ней реквизиты (банковские счета, email-адреса, имена представителей) во внутренний стоп-лист (blacklist) для предотвращения будущих контактов.
3. Не проводить никаких тестовых платежей.
4. Если контакт был инициирован со стороны этих компаний, передать ИНФОРМАЦИЮ в службу безопасности и комплаенс для возможного расследования и предупреждения контрагентов.
5. Для будущих проверок контрагентов из ОАЭ и Израиля требовать в обязательном порядке:
* Скан-копию действующей Торговой лицензии (Trade License) с номером и печатью регулятора.
* Выписку из коммерческого регистра (Commercial Register Extract или аналогичный документ), подтверждающую хорошую репутацию (Good Standing).
* Сертификат о бенефициарном владении (Certificate of Beneficial Ownership), заверенный регистратором.
* Проводить самостоятельную верификацию этих документов через платные профессиональные сервисы (Dun & Bradstreet, Thomson Reuters, местные юридические фирмы).
8. ВЫВОДЫ
1. По легальности: Юридический статус как XXX, так и компании YYY остается неподтвержденным через официальные источники их заявленных юрисдикций.
2. По операционной деятельности: Признаков реальной, документированной хозяйственной деятельности не обнаружено. Структура существует преимущественно в цифровом пространстве в виде базовых сайтов.
3. По прозрачности: Уровень прозрачности структур оценивается как крайне низкий, что соответствует профилю высокорискового контрагента.
4. По AML/CFT: Совокупность выявленных фактов формирует неприемлемо высокий риск вовлечения в операции по отмыванию денег или мошеннические схемы.
5. По финансовому состоянию: Финансовое состояние не поддается оценке ввиду полного отсутствия данных, что само по себе является критическим негативным фактором.
9. ОБЩЕЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Расширенная проверка должной осмотрительности и AML/KYC-анализ структуры, представленной компаниями XXX и YYY, однозначно выявляют комплекс неразрешимых противоречий и критических «красных флагов».
Отсутствие возможности верифицировать базовые юридические факты, история предоставления сомнительных документов, непрофессиональное цифровое присутствие и схематичная партнерская ссылка указывают на высокую вероятность того, что данная структура не ведет легальной коммерческой деятельности, а может использоваться для иных целей.
Категорически не рекомендуется устанавливать какие-либо деловые отношения, обмениваться конфиденциальной информацией или осуществлять финансовые транзакции с указанными компаниями и их представителями. Любое взаимодействие сопряжено с непосредственной угрозой финансовых потерь и значительными регуляторными и репутационными последствиями.
---
Примечание: Для исчерпывающего юридического заключения о несуществовании компаний потребовались бы официальные письменные ответы из регистрационных органов СЭЗ Умм-эль-Кайвайн (ОАЭ) и Компанийного реестра Израиля, что является экономически нецелесообразным при наличии выявленного объема негативных индикаторов.