ПРИМЕР 3
ПРИМЕР 3
КРАТКОЕ
РЕЗЮМЕ
по анализу документов, касающихся предполагаемой сделки ХХХ-YYY-25ХХ15
Дата: ХХ _____ 2025 г.
1. Констатация фактов:
В рамках процедуры анализа
подвергнуты экспертизе два взаимосвязанных документа,
претендующих на установление инвестиционных отношений между ХХХ GmbH (Германия) и YYY SA (Швейцария) и
подтверждение перевода средств.
2. Выводы экспертизы:
2.1. Документ №1 («Инвестиционное соглашение») является
юридически ничтожным в силу наличия в нём самоуничижительной
оговорки, прямо исключающей его использование в качестве
доказательства заключения инвестиционной сделки, а также ввиду отсутствия существенных условий
договора.
2.2. Документ №2 (стилизованный под SWIFT-подтверждение)
представляет собой фиктивный документ, содержащий заведомо
ложные сведения: несуществующие финансовые инструменты,
неверные банковские реквизиты, фальсифицированные цифровые
сертификаты и поддельные авторизации должностных лиц.
2.3. Установлено, что компания - бенефициар YYY/YYZ SA (есть разночтения по названию компании в разных частях документа, что недопустимо), Рег. номер - CHE-100.850.XXX не зарегистрирована в Швейцарском коммерческом реестре, что свидетельствует о её фиктивности.
3. Квалификация:
Совокупность представленных документов, их содержание и
выявленные признаки однозначно определяют их как
инструментарий для совершения мошеннических действий,
квалифицируемых как «афера с предварительной оплатой» (Advance Fee Fraud), что даёт достаточным основания для обращения в полицию и
Интерпол, поскольку представленные документы направлены на
создание видимости масштабной "легальной" операции для
последующего вымогательства денежных средств под ложными
предлогами (уплата комиссий, налогов, страховых депозитов).
4. Правовые риски:
Любое взаимодействие на основании данных документов влечёт за
собой:
* Высокую вероятность прямых финансовых потерь.
* Риски вовлечения в операции по легализации преступных
доходов.
* Репутационный ущерб и потенциальные правовые последствия.
5. Рекомендация:
Настоятельно рекомендуется полный и безоговорочный отказ от
какого-либо взаимодействия с инициаторами данной «сделки»,
прекращение любых коммуникаций, а также рассмотрение вопроса о направлении материалов в компетентные правоохранительные
органы для проведения проверки.
КРАТКОЕ
РЕЗЮМЕ
по анализу документов, касающихся предполагаемой сделки ХХХ-YYY-25ХХ15
Дата: ХХ _____ 2025 г.
1. Констатация фактов:
В рамках процедуры анализа
подвергнуты экспертизе два взаимосвязанных документа,
претендующих на установление инвестиционных отношений между ХХХ GmbH (Германия) и YYY SA (Швейцария) и
подтверждение перевода средств.
2. Выводы экспертизы:
2.1. Документ №1 («Инвестиционное соглашение») является
юридически ничтожным в силу наличия в нём самоуничижительной
оговорки, прямо исключающей его использование в качестве
доказательства заключения инвестиционной сделки, а также ввиду отсутствия существенных условий
договора.
2.2. Документ №2 (стилизованный под SWIFT-подтверждение)
представляет собой фиктивный документ, содержащий заведомо
ложные сведения: несуществующие финансовые инструменты,
неверные банковские реквизиты, фальсифицированные цифровые
сертификаты и поддельные авторизации должностных лиц.
2.3. Установлено, что компания - бенефициар YYY/YYZ SA (есть разночтения по названию компании в разных частях документа, что недопустимо), Рег. номер - CHE-100.850.XXX не зарегистрирована в Швейцарском коммерческом реестре, что свидетельствует о её фиктивности.
3. Квалификация:
Совокупность представленных документов, их содержание и
выявленные признаки однозначно определяют их как
инструментарий для совершения мошеннических действий,
квалифицируемых как «афера с предварительной оплатой» (Advance Fee Fraud), что даёт достаточным основания для обращения в полицию и
Интерпол, поскольку представленные документы направлены на
создание видимости масштабной "легальной" операции для
последующего вымогательства денежных средств под ложными
предлогами (уплата комиссий, налогов, страховых депозитов).
4. Правовые риски:
Любое взаимодействие на основании данных документов влечёт за
собой:
* Высокую вероятность прямых финансовых потерь.
* Риски вовлечения в операции по легализации преступных
доходов.
* Репутационный ущерб и потенциальные правовые последствия.
5. Рекомендация:
Настоятельно рекомендуется полный и безоговорочный отказ от
какого-либо взаимодействия с инициаторами данной «сделки»,
прекращение любых коммуникаций, а также рассмотрение вопроса о направлении материалов в компетентные правоохранительные
органы для проведения проверки.
Анализ возможной мошеннической
схемы с использованием предоставленных документов
На основании анализа представленных документов можно реконструировать классическую многоходовую схему мошенничества с авансовым платежом (Advance Fee Fraud), усложненную элементами финансового фэнтези** и **социальной инженерии. Это высокоуровневая афера, нацеленная на юридических лиц или состоятельных индивидов.
Цель схемы:
Конечная цель — получить от жертвы («Получателя» или иного вовлеченного лица) один или несколько денежных переводов под различными предлогами. Сами «инвестиции» в 15Х миллиардов евро не существуют.
Этапы и механизм работы схемы:
1. Этап приманки (The Hook):
* Действие: Мошенники представляются представителями крупной европейской компании (например, ХХХ GmbH, чьи реквизиты могут быть украдены или подделаны) или ее «доверенными агентами».
* Утверждение: Они заявляют о наличии колоссальных, но «связанных» или «заблокированных» средств (депозиты M1, условные активы), которые можно «раскрыть» или «активировать» только через специальные банковские каналы («Server-to-Server», S2S) с привлечением принимающей стороны (жертвы).
* Психологический якорь: Суммы в сотни миллиардов евро используются для:
* Подавления критического мышления жертвы.
* Создания иллюзии участия в исключительной, элитной операции.
* Оправдания последующих сложных процедур и запросов на платежи.
2. Этап легитимизации (The Build-Up):
* Действие: Жертве предоставляется «Инвестиционное соглашение» (первый документ).
* Его объем (13 стр.), формальная структура, наличие разделов о праве, арбитраже, списков документов создают видимость юридической состоятельности.
* Ошибки в документе («AGRLEMENT», «грамматические ошибки разрешены») могут списываться на «специфику международных переводов» или «неродной язык составителей».
* Действие: За этим следует предоставление «SWIFT-подтверждения» (второй документ).
* Это ключевой элемент доверия. После подписания жертвой «соглашения» мошенники имитируют «активацию» сделки и присылают фальшивку, похожую на системное банковское уведомление о поступлении 10 млрд евро.
* Технический вид документа, «сертификаты», «коды» предназначены для того, чтобы убедить технически неподкованную жертву в реальности произошедшего «перевода».
3. Этап извлечения средств (The Pay-Off / Multiple Fees):
После «поступления» несуществующих средств мошенники начинают серию запросов на реальные платежи. Каждый запрос подкрепляется логичным, но ложным предлогом:
* Комиссия за разблокировку / активацию кода: Для «окончательной загрузки» или «расшифровки» средств требуют оплатить «релиз-код», «активационный сбор», «банковские поручные».
* Налоги и сборы: Объясняют необходимость уплаты «гербового сбора», «международного налогового депозита», «комиссии за чистоту фондов» перед распределением денег.
* Страховой депозит / Гарантийный платеж: Требуют внести залог как доказательство серьезности намерений, обещая его возврат с первым же траншем.
* Юридические и нотариальные издержки: Ссылаются на необходимость срочного оформления «Акта о безотзывном распределении» (IIDPA), услуги «банковских юристов» или «нотариуса Цюриха».
* Платеж за конфиденциальность / спецсвязь: Могут запросить деньги за «закрытый канал связи SWIFT» или «аренду защищенного сервера».
4. Эскалация и угрозы (The Squeeze):
* Если жертва начинает сомневаться или отказывается платить, в ход идут:
* Давление по времени: «Если вы не оплатите комиссию в течение 24 часов, транш будет аннулирован, а ваш банк попадет под расследование».
* Угрозы судебными исками: Ссылаются на пункты «соглашения» об арбитраже в ICC и грозят многомиллиардными исками за «срыв сделки».
* Вовлечение «официальных лиц»: В переписку могут быть включены псевдо-юристы, «банковские контролеры» или даже фальшивые «сотрудники Интерпола», которые подтверждают «легальность» операции и угрожают уголовным преследованием за «отмывание денег», если жертва выйдет из сделки.
5. Вариант «Обналичивания» (The Money Mule Angle):
Существует изощренный вариант схемы, где жертва не только теряет свои деньги, но и становится невольным соучастником отмывания:
* Мошенники могут убедить жертву, что ее счет используется как «технический транзитный» для распределения реальных, но криминальных средств.
* Под предлогом «исполнения соглашения» жертве переводят относительно небольшую сумму реальных денег (например, $50 000), полученных от других жертв или от преступной деятельности.
* Затем требуют конвертировать их в криптовалюту (USDT TRC20, как указано в договоре) и переслать на указанные кошельки, удерживая «комиссию».
* В результате жертва сама совершает операции по легализации преступных доходов, становясь «обменником» и беря на себя все правовые риски.
Целевая аудитория схемы:
* Компании малого и среднего бизнеса, испытывающие финансовые трудности.
* Начинающие или неопытные фонды, управляющие активами.
* Лица, верящие в теории заговора о «замороженных фондах» и секретных банковских системах.
* Предприниматели в развивающихся странах, жаждущие быстрого доступа к глобальному капиталу.
Почему документы выглядят убедительно для непрофессионала:
1. Эффект «стены текста»: Объем и техническая насыщенность документов отпугивают от детальной проверки.
2. Использование реальных элементов: Вплетение реальных имен, названий банков, отсылок к ICC и законам придает правдоподобность.
3. Игра на жадности и исключительности: Перспектива получения доли от миллиардов затуманивает рассудок и заставляет игнорировать явные противоречия.
4. Постепенное вовлечение: Процесс растянут во времени, создавая ложное чувство безопасности и построения деловых отношений.
Итоговый вывод: Представленные документы — это сценарий и реквизит для сложного финансового спектакля. Их функция — создать видимость сверхсекретной легальной финансовой операции, чтобы выманить у жертвы реальные деньги под ложными предлогами, связанными с этой вымышленной операцией. Схема сочетает в себе элементы phishing for information (сбор банковских реквизитов под видом исполнения договора), pure advance fee fraud (многочисленные комиссии) и потенциально money laundering (использование счета жертвы для транзита криминальных средств).
ОТЧЕТ О ПРОВЕРКЕ ДОЛЖНОЙ ОСМОТРИТЕЛЬНОСТИ (DUE DILIGENCE) ПО СДЕЛКЕ XXX-YYY-2XX15
Дата составления: XX ______ 2025 г.
Составитель: юрист дипартамент
Основание: обращение клиента в части анализа представленного документа «Investment Agreement No. ХХХ-YYY-25XX15» с использованием данных из открытых источников (OSINT).
ЧАСТЬ I
1. ВВЕДЕНИЕ И МЕТОДОЛОГИЯ
Настоящий отчет подготовлен в целях проверки должной осмотрительности (due diligence) в отношении компаний-контрагентов, фигурирующих в представленном инвестиционном соглашении: XXX GmbH (Отправитель, Party A, Германия) и YYY SA (Получатель, Party B, Швейцария).
Методология проверки включала:
Детальный анализ представленного документа на предмет внутренних противоречий, юридических рисков и соответствия стандартам делового оборота.
Проверку информации о компаниях через официальные публичные реестры:
Для Германии: электронный торговый реестр (Unternehmensregister) Федерального ведомства юстиции (Bundesjustizamt).
Для Швейцарии: Центральный реестр компаний (Zefix) Федеральной коммерческой регистрационной палаты.
Поиск информации в открытых источниках (OSINT): новостные агрегаторы, базы данных санкционных списков (OFAC, ЕС), отраслевые ресурсы.
2. АНАЛИЗ ПРЕДСТАВЛЕННОГО ДОКУМЕНТА**
Документ позиционируется как инвестиционное соглашение о переводе средств по схеме «сервер-сервер» (S2S).
Выявленные критические недостатки и «красные флаги» (Red Flags):
1. Очевидные ошибки и непрофессионализм:
* Неправильное написание ключевого термина («AGRLEMENT») в заголовке каждой страницы.
* Грамматические и синтаксические ошибки в тексте. Прямое указание на странице 13, что «грамматические ошибки в Соглашении разрешены», является беспрецедентным и неприемлемым для юридически обязывающего документа.
* Противоречивые данные: Указан глобальный серверный IP с маской `/243` (несуществующий формат).
2. Содержательные риски и признаки потенциального мошенничества:
* Фантастическая сумма: Обязательство по переводу 159 ХХХ ХХХ ХХХ,00 Евро. Такая сумма многократно превышает капитализацию большинства публичных компаний и не соответствует масштабу операций GmbH (общества с ограниченной ответственностью в Германии), уставный капитал которого стандартно составляет 25 000 Евро.
* Псевдотехнический жаргон: Активное использование нестандартных технических терминов («Server to Server», «Global Server ID», «Farm Code», «PING», «upload/download cash funds») без четкого юридического и финансового определения. Это характерно для схем типа «Advanced Fee Fraud» или манипуляций с якобы «замороженными активами».
* Отказ от ответственности (Disclaimer) на стр. 7: Указание, что документ является «привилегированной коммуникацией в рамках отношений адвокат-клиент» и «не может быть использован в качестве доказательства против сторон», полностью аннулирует его правовую силу как контракта.
* Отсутствие существенных условий: В документе не определен предмет инвестиций, конкретные проекты, экономическое обоснование, порядок отчетности, механизм возврата инвестиций (exit strategy). Вся «процедура» сводится к техническому переводу средств.
* Противоречие с деятельностью компании: Предмет деятельности ХХХ GmbH согласно ее выписке (Annex 2) – автоспорт и связанный с ним маркетинг. Ничего не указывает на деятельность в качестве институционального инвестора или управляющего активами на миллиарды евро.
3. ПРОВЕРКА КОМПАНИЙ ПО ОТКРЫТЫМ ИСТОЧНИКАМ
3.1. ХХХ GmbH (Party A)
* Источник: Официальная выписка из торгового реестра Amtsgericht Königstein im Taunus (HRB 11791), предоставленная в Annex 2, а также ее онлайн-верификация.
Выводы:
* Компания существует и зарегистрирована по указанному адресу.
* Управляющие директора: Фрахх ______ ______ (Fraхх ______ ______) и Шаша Кевиц (Shasha Kewitz).
* Предмет деятельности: торговля автомобилями, участие в motorsport-мероприятиях, event-маркетинг в сфере автоспорта.
Положительные аспекты: Легальный статус, прозрачная регистрационная информация.
Отрицательные аспекты / Риски:
* Несоответствие масштаба: Деятельность является нишевой и локальной. Нет никаких публичных данных, отчетностей или новостей, которые указывали бы на возможность или факт управления капиталами в сотни миллиардов евро.
* Риск репутационного ущерба: Участие компании (или ее представителей) в сделке с признаками мошенничества ставит под вопрос добросовестность бенефициаров.
* Финансовое состояние: Как типичное GmbH, не публикует финансовую отчетность. Отсутствие публичных данных о крупных финансовых операциях косвенно подтверждает нереалистичность сумм в договоре.
3.2. YYY SA (Party B)
* Источник: Поиск в Швейцарском центральном реестре компаний (Zefix) по номеру CHE-100.850.XXX и названию.
Критический вывод: Компания с номером CHE-100.850.XXX и названием «YYY SA» в швейцарском коммерческом реестре НЕ Зарегистрирована.
Указанный юридический адрес (St. Pierre XX, FriboXXX) требует дополнительной проверки, но отсутствие в реестре является абсолютным и безусловным «красным флагом».
Отрицательные аспекты / Риски:
* Высокий риск мошенничества: Вероятность того, что компания-получатель является фиктивной или использует поддельные реквизиты, стремится к 100%.
* Риск отмывания денег (AML): Схема транзакций с конвертацией в криптовалюту (USDT TRC20) и немедленным распределением на множество счетов, описанная в договоре, классически соответствует этапу «размещения» (placement) в цикле отмывания.
* Полное отсутствие проверяемой информации: Нет данных о директорах, уставном капитале, финансовой отчетности, истории деятельности.
4. ОБЩАЯ ОЦЕНКА РИСКОВ
Мошенничество (Scam): Совокупность признаков (фантастическая сумма, псевдотехнический жаргон, несуществующий получатель, документ с юридически ничтожным disclaimer) с вероятностью 99.9% указывает на попытку мошенничества, вероятно, по схеме «аванкового платежа» или с целью сбора конфиденциальных банковских данных.
Легальные и регуляторные риски: Любое участие в такой сделке может быть квалифицировано как соучастие в мошенничестве, отмывании денег, нарушении валютного законодательства. Это влечет уголовную, административную и гражданско-правовую ответственность.
Репутационный риск: Для профессиональных участников рынка (банков, юридических, консалтинговых фирм) даже факт рассмотрения такой сделки нанесет непоправимый ущерб репутации.
Финансовый риск: Любое перечисление средств (даже в виде «гарантийных» или «комиссионных» платежей) приведет к их безвозвратной потере.
5. РЕКОМЕНДАЦИИ
Немедленно прекратить любые контакты по данной сделке со всеми involved сторонами.
Ни при каких условиях не производить никаких платежей, не предоставлять конфиденциальную банковскую информацию (коды, логины, доступы).
Заблокировать входящую корреспонденцию от отправителей данного документа.
В случае если средства уже были перечислены:** Немедленно обратиться с заявлением в правоохранительные органы (киберполицию) и свой банк для попытки блокировки и возврата.
Повысить осведомленность сотрудников:** Провести обучение по идентификации подобных мошеннических схем (red flags).
6. ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Представленный документ «Investment Agreement No. XXX-YYY-25XX15» не является юридически состоятельным и легитимным соглашением. Это типичный образец документа, используемого в составе сложных мошеннических схем, рассчитанных на привлечение жертв обещаниями фантастической прибыли от операций с несуществующими или «заблокированными» активами.
XXX GmbH, будучи легально существующей компанией, либо стала жертвой использования своих реквизитов, либо ее руководство вовлечено в противоправную деятельность.
YYY SA с высокой долей вероятности является фиктивным образованием.
Общая рекомендация категорична:
Отклонять сделку, не вступать в переговоры, рассматривать документ как инструмент мошенничества. Любые операции по данному «соглашению» приведут к значительным финансовым и юридическим потерям.
---
Источники информации:
1. Представленный документ "Investment Agreement No. XXX-YYY-25XX15".
2. Официальный портал немецкого торгового реестра (Unternehmensregister): https://www.unternehmensregister.de/
3. Официальный швейцарский центральный реестр компаний (Zefix): https://www.zefix.ch
4. Типовые схемы мошенничества, описанные регуляторами (FINMA, BaFin, Интерпол).
ЧАСТЬ II
ЭКСПЕРТНО-ПРАВОВОЙ АНАЛИЗ ДОКУМЕНТА НА ЛЕГИТИМНОСТЬ
Анализ представленного документа, стилизованного под swift-подтверждение о переводе средств (Agreement No. XXX-YYY-25XX15).
Методология: Сравнение с международными стандартами финансовой документации (SWIFT, банковские гарантии), проверка внутренней согласованности, выявление признаков подделки (фальсификации).
1. ОБЩАЯ ОЦЕНКА ФОРМАТА И СТИЛИСТИКИ
Категорически вывод: Документ является искусной стилизацией под системное сообщение о переводе средств с обилием технических деталей, предназначенной для создания видимости легитимности и сложности операции.
Анализ:
Имитация SWIFT/CBPR сообщения: Используется псевдоформат с полями (`DEUT//:`, `UBSW//:`), напоминающий реальные стандарты (MT, MX), но с критическими отклонениями. Настоящие SWIFT-сообщения имеют строго регламентированную структуру (например, MT103, MT202), номера полей и их содержание не являются произвольными.
Перенасыщение техническим жаргоном: Нагромождение непрофессиональных или вымышленных терминов ("Global Server ID", "WTS Server", "Bonding Key", "One Time Satellite Swift Download Access Withdrawal Code", "Farm Code") служит для подавления критического мышления получателя и создания иллюзии сверхсекретной банковской технологии.
Целевая аудитория: Документ рассчитан на лиц, недостаточно знакомых с реальными процедурами межбанковских переводов, но впечатляющихся внешней сложностью.
2. РАЗБОР КРИТИЧЕСКИХ НЕСООТВЕТСТВИЙ И ПРИЗНАКОВ ФАЛЬСИФИКАЦИИ
Вывод: Документ содержит неопровержимые доказательства подделки, начиная от фундаментальных ошибок и заканчивая фиктивными данными.
Анализ по разделам:
2.1. Ошибки в базовых реквизитах и данных:
* Название компании-бенефициара: В документе фигурирует "YYY SA" (с "F"), тогда как в исходном договоре от 15.XX.2025 указано "YYY SA". Для банковского документа такого уровня такая ошибка абсолютно невозможна.
* Адрес Deutsche Bank AG: Указан как "TADNUSANLAGE 12, 60254 FRANKFURT AM MAIN". Правильный адрес главного офиса — Taunusanlage 12, 60325 Frankfurt am Main. Ошибка в написании улицы и почтовом индексе.
* SWIFT-код UBS: Указан UBSWCHZHB0A и UBSWEIGHBOA. Корректный SWIFT UBS Switzerland AG в Цюрихе начинается с `UBSWCHZH` (например, `UBSWCHZH80A`). Приведенные коды не соответствуют стандарту ISO 9362.
* Сумма: В поле `UBSW//: 406:` указана нечитаемая сумма `X0,000,000.00.00 #EUR#`, что противоречит указанной ранее сумме в 10 млрд евро и стандартам форматирования.
2.2. Несуществующие финансовые инструменты и процедуры:
* "Server to Server Special Transfer": Не является признанным финансовым или правовым термином. Межбанковские переводы осуществляются через корреспондентские счета с использованием стандартизированных систем (SWIFT, SEPA), а не прямого "пирингового" соединения серверов.
* "Cash Backed Standing ... Transfer": Бессмысленное сочетание терминов. "Standing Transfer" обычно относится к постоянному поручению, а не к разовой операции на миллиарды.
* Перечисление "кодов": Список из 20 "кодов" (Blocking Code, Release Code, Bonding Key, UTR Code, Downloading Code и т.д.) не имеет аналогов в реальной банковской практике. Это классический прием мошенников для запроса дополнительных "релиз-кодов" или "активационных сборов" с жертвы.
2.3. Анализ раздела "CERTIFICATE" и "Certificate chain":
* Фальшивый цифровой сертификат: Приведенный блок данных (начинающийся с `46w*D6QV64bK1q16q67fM4LkTmB...`) является псевдослучайным набором символов и не соответствует структуре ни одного стандарта цифровой подписи (X.509, PGP).
* Вымышленный центр сертификации: В цепочке указаны несуществующие Удостоверяющие Центры: "Symantec Swift Network", "Verising, Inc." (очевидная опечатка от "Verisign"). Symantec и Verisign никогда не выпускали сертификаты с такими названиями, особенно для "Swift Network". Настоящие SSL-сертификаты для банков выпускаются под их доменные имена.
* Неверная структура Subject/Issuer: Поля в строке `s:/193.150.166.217-DE/C=DE/ST=Frenkfurt am Main...` содержат ошибки ("Frenkfurt") и нестандартные атрибуты (`B=Germany`, `M=Deutsche Bank AG`), что не соответствует формату Distinguished Name (DN).
2.4. Подделка авторизации и сомнительные данные:
* Имена и должности: Указаны реальные лица — James Von Moltke (CFO Deutsche Bank) и Mathias Adam (COO UBS). Использование имен реальных топ-менеджеров — частый прием для придания доверия. Ни один из этих руководителей никогда не авторизует конкретные переводы, и их персональные идентификационные номера (PIN, SSN, Director ID) не указываются в платежных документах.
* Указание "SIC CODE: 9231" (код государственного управления) для Deutsche Bank является абсурдным.
3. ЮРИДИЧЕСКАЯ ОЦЕНКА СОДЕРЖАНИЯ
Вывод: Текст "гарантии" не имеет юридической силы и составлен с нарушениями базовых принципов банковского права.
Анализ:
* Безотзывная и безусловная гарантия (Standing Transfer): Формулировка `"UNCONDITIONAL, IRREVOCABLE, ASSIGNABLE, TRANSFERABLE CASH BACKED STANDING..."` пытается имитировать язык банковской гарантии, но выпущена от имени банка в пользу клиента того же банка, что бессмысленно. Гарантии выдаются по поручению клиента в пользу третьей стороны.
* Подтверждение "чистоты" средств: Заявление банка о том, что средства "clean and clear from any legal issue" крайне необычно и несвойственно. Банки не дают таких правовых заключений в платежных поручениях. Это прямое заимствование из лексикона мошеннических схем ("clean, non-criminal origin").
* Отсутствие ссылок на реальные нормативные акты: В отличие от первого документа, здесь нет попытки сослаться на законы (Patriot Act и пр.), что может указывать на другую "школу" составления фальшивок.
4. ОБЩИЕ ВЫВОДЫ О ЛЕГИТИМНОСТИ
Документ является стопроцентной подделкой (фейком), разработанной с целью мошенничества. Это не SWIFT-сообщение, не банковская гарантия и не какой-либо иной легитимный финансовый инструмент.
Ключевые индикаторы мошенничества:
Фундаментальные ошибки в реквизитах ключевых организаций (банков, компаний).
Использование псевдотехнического жаргона и вымышленных процедур.
Сфальсифицированные цифровые подписи и сертификаты.
Несоответствие формата и содержания международным банковским стандартам.
Использование имен реальных публичных лиц для придания доверия.
Цель документа – создать видимость совершения перевода и, вероятно, стать основанием для требования от "получателя" уплаты налогов, комиссий, страховых депозитов или "активационных кодов" для получения несуществующих миллиардов.
5. РЕКОМЕНДАЦИИ
Полное игнорирование: Не вступать в диалог, не отвечать на запросы, не предоставлять никаких документов или данных.
Заблокировать отправителей: Включить адреса электронной почты, с которых поступил документ, в черный список.
Информирование правоохранительных органов: В случае если имела место предоплата или утечка конфиденциальной финансовой информации, необходимо срочно обратиться в киберполицию.
Повышение осведомленности: Распространить информацию о данном типе мошенничества среди коллег и партнеров. Данная схема является вариацией "Advance Fee Fraud" (мошенничество с предоплатой), часто связанной с мифическими "спящими счетами" или "высокодоходными инвестиционными программами".
Проверка через официальные каналы: Любые сомнения в подлинности банковских документов необходимо разрешать исключительно через официальные телефоны и адреса, полученные не из проверяемого документа, а с официальных сайтов соответствующих банков.
Заключительная оценка:
Документ представляет собой кибермошеннический инструмент высокой степени изощренности, направленный на введение в заблуждение юридически и финансово неподготовленных лиц. Любое взаимодействие на его основе несет прямые финансовые и репутационные